Банки начали блокировать деньги на счетах граждан

Каждый человек имеет представление о том, сколько денег у него на банковских картах или счетах, и каждый человек уверен, что он может свободно распоряжаться своими финансами. Ну, а как же иначе? Ведь это личные средства, накопления, заработные платы, это – деньги, просто находятся они не в кармане и не в кошельке, а в банке, а на счету карты отображается их сумма. Это удобно — расплатиться с карты, чем носить в кармане пачку наличных денег.

Однако далеко немногие задумываются о том, что деньги на самом деле находятся в банке. Банку сейчас не составит труда заблокировать имеющуюся на счету сумму по самым различным причинам, а иногда и без каких-либо причин, а лишь при наличии подозрений. И вот в магазинах уже можно увидеть картину – покупатель пришел с определенной суммой денег и знает, что на его карте есть достаточно средств, чтобы оплатить товар, но на кассе он не проходит. 

Но это вызывает недоумение, растерянность, страх. Но именно в этот момент человек понимает, что, даже имея деньги на счете карты, он не может в полной мере распоряжаться ими.

Что же происходит?

Все чаще граждане получают блокировку на своих счетах. Чтобы получить доступ к распоряжению своими средствами, банки требуют предоставить немалый пакет документов, подтверждающий происхождение денег на счетах, а именно, законность их получения. Это связано с новыми законами правительства, которые вступили в силу недавно.

Закон дает банкам большую свободу в отношении блокировки счетов и банковских карт граждан. Теперь банк может ограничить доступ к средствам практически по любой причине. Банки обязаны контролировать все денежные операции граждан – в том числе зачисление и расходование денежных средств. При обнаружении любых сомнений в законности операций с денежными средствами банк имеет право заблокировать счет клиента до полного разъяснения ситуации.

Могут быть любые подозрения – незаконное получение денег, странный перевод денежных средств с одного счета на другой либо их снятие через банкомат, а также систематическое совершение одной и той же сделки и т.д. Также к сомнительным операциям теперь приравниваются большие покупки, которые не соответствуют уровню получаемой гражданином зарплаты.

Но если раньше внимание было сосредоточено на крупных суммах зачисления и расхода, то теперь банки, контролируют все расходы и доходы граждан. Вся информация о транзакциях поступает в систему и при обнаружении подозрительных операций система блокирует их автоматом. Разблокровать их потом очень сложно и это может затянуться на неопределенное время.

Смотреть до конца! - На сколько вырастет пенсия в 2021 году, последние новости

Что делать, если банк заблокировал средства?

Естественно, что в случае блокировки банком денежных средств на счете гражданина или какой-либо отдельной операции, необходимо будет доказать ряд моментов, в первую очередь – законность их получения (зачисленных или потраченных).

Чтобы избежать негативных и спорных ситуаций, необходимо сохранять все документы о получении денег, подтверждающие законность их происхождения – расписки или договора, справки о зарплате, выписки со счетов, чеки и прочее.

Стоит отметить, что деньги на счету могут быть заблокированы и при совершении регулярных операций. В частности, сын или дочь переводят каждый год определенную сумму денег на карту своим родителям. В какой-то момент карту детей могут заблокировать, потребовав объяснений. Также могут заблокировать и карту родителей с требованием объяснить происхождение этих денег и причину их зачисления. Также можно получить штраф за перевод с карты на карту.

Если вы хотите обезопасить себя от подобных ситуаций, то следует заполнять поле «сообщение получателю» при совершении перевода. Например, можно написать — «мам, тебе на подарок (продукты, лекарства, оплата кредита)» и все в этом духе. В этом случае вероятность того, что банк внесет такие операции туда, существенно снижается.

Конечно, при блокировке деньги никуда не исчезнут. Они останутся на счету. Но вот разблокировать их будет сложно. Придется потратить много сил и нервов на сбор доказательств и восстановление своего права.

Так вот мы и становимся заложниками своих собственных денег.

 

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Законы и кодексы РФ
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: